论公立高校银行贷款的政策性特征

李文江


摘要：公立高校银行贷款是一种自发的制度，在2007年3月份召开的两会上也成为代表们热议的一个话题，大家呼吁政府尽快解决高校银行贷款问题。作者从公立高校和政策性银行同是公法人、公益性目标的一致性等分析出发，论证了公立高校政策性银行贷款的特征，对解决公立高校银行贷款存在问题具有理论意义和实际应用价值。

关键词：公立高校 公法人　开发性金融　　软贷款


　　政策性银行为什么能够成为支持公立高校健康发展的主要力量，或者说公立高校政策性银行贷款的合法性、可行性，笔者试图加以论证。

一、政策性银行和公立高校同系公法人

（一） 对公法人的认识

　　所谓公法人，与私法人相对，是法人制度不断发展的产物。在古代罗马法中，法人的团体形态有三种：一种是成员显现型，指由一定数量成员（社员）构成的团体，如各种协会，其成员的地位和作用得到最大程度的显现。罗马法中有人的集合体（Universitas Personarum）的概念，它成为以后社团法人的起源。第二种是成员隐现型团体，它是物的集合体（Universitastrerum），如中世纪时的教会团体，其成员的地位和作用不甚明显,但财产却显示得很充分。它以后发展成为现代民法中的财团法人。第三种就是成员不现型团体，如古代罗马法中的国库（国家）和市府（地方自治团体），它们拥有独立的财产并可以独自享受权利，承担义务，既是公法主体，具有独立的公法上的法律人格，同时又是市民社会中具有独立人格的私法主体。他们的成员不能显现，和作为“人的集合体”与“物的集合体”的法人不同，它们以后发展成为公法人。
　　公法人的概念主要见于大陆法系国家，目的是为了区分国家与私法人的不同。这种不同乃在于公法人是由公法设立的；其存在的目的主要不是为了从事民事活动，享受民事权利、履行民事义务、承担民事责任，而是要为公共利益行使行政权力或提供服务，因而其所享有的权利也主要是公法所规定的行政权力。十九世纪中叶以后，公法人的概念迅速扩充，除国家以外，公法社团、公法财团、公共营造物等也被纳入公法人的概念之中，也就是本文下面所指的公法人中的特别法人。但公法人概念虽系继受民法概念而来，但在发展过程中，却因公法的独特性，而形成不同的概念。如民法上的法人，系指自然人以外，由法律所创设的，可以享有权利、承担义务的抽象组织体，因而只要具有权利能力，就是法人，很少有例外。但公法上却存在着完全权利能力、部分权利能力及不具权利能力的区分，而公法人只是其中具有完全权利能力的主体。也就是说，公法人不仅可以以自己的名义行使权利与义务，而且可以独立地承担责任，不仅可以对抗第三人，而且可以对抗设立它的国家或地方自治团体。
　　主张区分公法人与私法人者对如何进行区分并无统一标准，而是存在多种学说：
　　一是目的说。即以公共利益为目的而设立的法人为公法人，以私人利益为目的而设立的法人为私法人。
　　二是设立依据说。即依公法而设立的法人为公法人，依私法而设立的法人为私法人。
　　三是设立者说。即由国家或公共团体设立的法人为公法人，由私人设立的法人为私法人。
　　四是法律关系说。即对国家有特别利害关系并受国家特别保护的法人为公法人，反之则为私法人。
　　五是权力说。即凡行使或分担国家权力或政府职能的法人为公法人，反之则为私法人。
　　六是一般社会观念说。即依当时的社会观念认为是公法人者即为公法人，认为是私法人者则为私法人，并没有一个明确的标准。
　　笔者认为，上述学说都只从某一方面而不是完整地描述了区分的标准。笔者主张应采目的说与设立者说，即由国家或公共团体以公共利益为目的而设立的法人为公法人。
　　公私法人的划分是建立在公私法划分的基础上的，是西方学者把法律分为公私法的产物。前苏联和东欧国家由于摒弃公法与私法的划分故不承认公法人与私法人的区分。我国法学理论由于受前苏联理论的影响，在一个相当长的时期，将我国一切法律均视为公法 ，而否认有私法之存在。这一理论产生于、也适应了以前权力高度集中的行政经济体制的要求。而在社会主义市场经济条件下，特别是在加入世贸组织后，这种理论显然已经不能适应现实的需要。基于市场经济本身的性质，在当前强调公私法的区分，具有重大的理论意义和实践意义。有学者主张，区分公法与私法是建立市场经济法律制度的前提，力主应区分公法与私法 。笔者同意这一主张，并认为，在社会主义市场经济条件下，只要承认公法与私法的划分，便存在公法人和私法人划分的重要价值和意义。我国已有学者肯定这种划分的法律意义 。笔者认为，随着改革的进一步深入，将会出现更多的、旧的法人分类方法所不能包容的新型法人，如存款保险公司、公证机构等等，只能以公法人与私法人的分类方法来划分。

（二） 我国政策性银行属于公法人

　　我国民法对法人的分类并不能囊括政策性银行这类新出现的法人。我国现行《民法通则》将法人分为企业法人与机关、事业单位和社会团体法人两大类。笔者认为，这种分类并不能将我国的政策性银行这类新出现的法人包括进去。这是因为：
　　第一，政策性银行不是企业法人。企业法人是指以营利为目的的、独立从事商品生产经营活动的法人；其中以营利为目的、具有独立经济利益是其重要的法律特征 。 而政策性银行区别于其他商业性金融机构的主要特征便是不以营利为目的，专门贯彻、配合政府社会经济政策或意图，以追求社会整体效益为依归 ；它具有一定的独立经济利益，也要加强经济核算，争取保本微利，但它并不象商业性金融机构那样非常强调自己的独立经济利益。从另一个角度看，如果政策性银行为企业法人，那么它们就与商业银行毫无二致，其设立与运作也必须适用《商业银行法》的规定，而这显然是有违《商业银行法》的规定和国务院有关规定的 。因而，我国的政策性银行不是企业法人。有人认为，我国政策性银行是国有企业法人，并没有充足的理由 。《国家开发银行财务管理暂行办法》第3条提到，国家开发银行要办理工商登记。依笔者理解，这实际上是在把国家开发银行作为企业对待，因为在我国，只有企业才需要到工商行政管理机关办理工商登记。
　　第二，政策性银行不是机关法人。机关法人是指依照国家法律和行政命令组建的、以从事国家管理活动为主的各级国家机关。它们是代表国家从事管理活动的组织 。从不以营利为目的这一特征来看，政策性银行和机关法人是一样的；但机关法人另外具有的代表国家从事管理活动、依法享有、行使国家赋予的公权力的特征却是政策性银行所根本不具备的。虽然政策性银行充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的工具，但政策性银行本身并不是政府的组成部门，不是国家机关。因此，政策性银行不是机关法人。
　　第三，政策性银行不是事业单位法人。事业单位法人是指从事非营利性的社会各项公益事业的各类法人，包括从事新闻、出版、广播、电视、电影、教育、文艺等事业的法人，是社会主义精神文明的重要内容。这些法人组织不以营利为目的，一般不参与商品生产和经营活动，虽然有时也能取得一定收益，但属于辅助性质。在不以营利为目的这一点上，政策性银行与事业单位法人是一致的；但如前所述，事业单位法人的活动仅限于文化、教育、卫生、体育、新闻、出版等方面的社会公益事业，虽与商品经济活动不能截然分开，但并不是主要的经济活动参与者。而政策性银行的业务活动则主要包括农业发展、基础设施、基础产业和支柱产业的支持、进出口贸易促进等我国经济建设与发展的重要领域，是为专门贯彻、配合政府的社会经济政策或意图而开展活动的，以促进社会经济健康、协调发展，追求社会整体效益为已任，是社会主义市场经济活动的重要参与者。可见，政策性银行不属于事业单位法人。有人认为，政策性银行是根据政府宏观决策和法规行事，注重实现政府的政策意图和社会效益，因而政策性银行应属于公益法人，而且独出心裁地称为“公益（事业）法人” ，意在指其为公益性的事业单位法人，不免有些牵强附会，令人费解。
　　政策性银行应是公法人。既然我国法律体系在传统上属于大陆法，而我国现行民法对法人的分类又不能涵盖政策性银行这类新型法人，笔者认为，不妨从公法人与私法人划分的角度来分析一下政策性银行的法律性质。笔者认为，政策性银行应属于公法人，其理由如下：
　　第一，政策性银行的目的和宗旨是服务于公共利益的。政策性银行不以营利为目的，而应追求社会整体效益，服务于公共目的。之所以如此，是因为政策性金融业务与逐利的经营性业务常常是矛盾的，也就是说，政策性业务是非营利的或低盈利的。比如，一国落后地区的开发，对该国经济平衡发展、社会安定与进步有很大意义。然而，在经济现代化过程中，若以营利为指向，则相对缺乏的资金不仅不会流向落后地区，而且会出现从落后地区漏出，流向资金盈利率较高的经济发达地区。在此情况下，对商业性金融机构而言，追逐营利的理性行为与宏观经济发展目标是相悖的。这样，只有由政府创设的政策性银行，不以营利为目的，而是服从宏观经济社会发展目标的要求，才能向落后地区输送资金，对于由此而产生的亏损，由政府给予补贴，或担保其债务。但这并非意味着政策性银行忽视经营活动的收益，就必然发生亏损。
　　第二，政策性银行由国家设立或控制。与商业性金融机构不同，政策性银行绝大多数是由政府直接出全资或部分出资创立，如日本“二行九库”、韩国的政策性银行、美国进出口银行、我国三家政策性银行均是由国家出全资创立的；或是由国家作保证而设立。而不论政策性银行如何设立，它们都是以国家作为后盾，其组织与活动由国家控制和掌握，并与国家、政府保持极其密切的联系，服从和服务于国家社会经济发展的整体利益的需要，并为贯彻、配合政府社会经济政策和意图服务。
　　第三，一些同属于大陆法系传统的国家，如日本、法国，其政策性银行立法中均规定政策性银行为公法人。有学者认为，政策性银行属于公益（事业）法人；事实上，公益法人属于社团法人之一种，而社团法人又属于私法人之一种，因而，这些学者实际上是主张政策性银行属于私法人的一种。笔者认为，这是缺乏充分根据的，因而也是不能成立的。只要承认公私法划分在中国的有效性，政策性银行是公法人这一命题便告成立。
　　政策性银行公法人的法律地位一经确立，就具备了财政性金融的职能，也就从理论上成为支持公立高校的主要力量。

（三） 公立高校也属于公法人

　　公立高校在依法自主管理学校内部事务时，具有第三种法律地位，即公法人中的特别法人。这一观点虽然还没有在我国的立法中得到明确肯定，但已在学术界引起相当强烈的反响并得到初步的共识。高校作为公法人中的特别法人包含两层含义：首先，高校是公法人，而非私法人；其次，高校与国家或国家机关等一般公法人不同，而是公法人中的特别法人。
　　公立高校作为公法人，其意义在于首先它是行政主体，是依公法所设立，享有公法所规定的行政权力、履行行政义务、承担行政责任的主体，其存在目的也首先不是为了从事民事活动或营利、而是为公共利益的目的、为公众提供服务，在行政法上具有完全权利能力与责任能力、能以自己名义行使权利、履行义务、承担责任，而且不仅可以对抗第三人，还可以对抗设立它的国家或教育部，也就是说可以对它们提起诉讼。
　　高校作为公法人中的一类特别法人，与国家或国家机关等公法人也不完全相同。在西方国家，作为行政主体的公法人，首先包括具有浓厚行政色彩的国家及地方自治团体，其次还包括具有一定独立性、脱离一般行政职能的专门行政机构。这类机构在英国被称为公法人（Public corporation），包括工商企业公法人，行政事务公法人，实施管制的公法人，咨询及和解性质公法人四类。在法国被称为公务法人（les etablissemnts publics），包括行政公务法人，地域公务法人，科学文化和职业公务法人，工商业公务法人四类。在德国，它们是传来意义的行政承担者，是公法法人，包括公法团体、公法机构和公法财团。在日本，它们属于其他行政主体，主要包括营造物法人和公共组合。本文为了行文的方便，将其统称为公法人中的特别法人。
　　这些法人虽然名称各异，但具有一些共同的特点：首先，它们是法人，具有一切法人所共同具有的法律地位。如拥有自己独立的财产，与设立该法人的国家或地方政府的财产分离，具有独立的预算，在业务活动中所得到的赢余可以自己储备，而不是上交给设立它的国家或地方政府，因而具有财政上的独立性。又如它可以以自己的名义接受捐赠，签订合同，起诉和应诉等。其次，它们是依行政法设立的法人，其设立、废除、变更和内部组织规则由行政法规规定，不受公司法的拘束。其享有的权利和负担的义务、责任主要是行政法上的，由行政法规规定。第三，它们属于公法人，具有公法人的某些特征，除上述方面外，它们还可以享有公法人的某些特权，如公用征收，财产不能扣押和强制执行，可以签订行政合同，制定规章的行为是行政行为，工作人员可以属于公职人员等。不过它们之间在享有特权的范围和程度上是有差别的。最后也是最重要的是，这些公法人中的特别法人，具有独立的人格，与国家或地方政府保持一定的独立性，独立负担实施公务所产生的权利、义务和责任，并且较少行政机关的官僚风气和繁琐程序，体现出相当的自主、自治特色。高等学校就是这些特别法人中的一类，不同于国家等其他公法人。

二、政策性银行和公立高校具有公益目标的一致性

（一） 政策性银行的公益性目标产生的依据和功能
山东省威海市人民政府


威政发 〔2003〕29号


威海市人民政府关于印发《威海市门楼牌管理暂行办法》的通知



各市、区人民政府，高技术产业开发区、经济技术开发区管委会，市政府各部门、单位：
　　《威海市门楼牌管理暂行办法》已经市政府同意，现予印发施行。




二○○三年六月九日

威海市门楼牌管理暂行办法



第一章 总 则



　　第一条 为了规范门楼牌管理，根据国家、省有关规定，结合我市实际，制定本办法。
　　第二条 本办法所称门楼牌，是指城乡单位的院落、居（村）民居住的庭院的大门门号牌，平房的门号牌和楼房的楼号、单元号、户号牌，单位厂房的栋号牌。门楼牌号是单位、住户的法定住址代码。
　　本市城市规划区范围内门楼牌的设置、编排、安装、管理，适用本办法。
　　第三条 门楼牌的设置，必须以地名主管部门颁布的标准地名为依据，编排合理，整齐美观，方便群众。
　　第四条 公安机关是门楼牌的主管部门，负责门楼牌的设置、编排、安装、管理工作。


第二章 门楼牌的种类、规格和式样



　　第五条 门楼牌为蓝底、白字、白边，质料采用1MM厚的铝板，门楼牌上标明的路、街、巷、村名称为全称，使用国务院公布的汉字简化字，下面加注大写汉语拼音，字体采用宋体字，门楼牌号码使用阿拉伯数字。大门牌、楼牌牌面下部分区域标注该区域的邮政编码。
　　第六条 门牌分大门牌、小门牌、旁门门牌和临时门牌4种。
　　第七条 楼号牌分为楼房号牌、楼房单元号牌、楼内户号牌3种。
　　第八条 平房栋（排）号牌、厂房栋号牌分为大、小两种。
　　第九条 门楼牌的规格按照国家、省有关标准执行。


第三章 门楼牌的设置



　　第十条 机关、团体、企事业单位及以楼房为主的宿舍大院门口设置大门牌；同一单位正门以外在同一街巷的附属门和另一个街巷的附属门，设置旁门门牌，旁门门牌的街巷名称、号码与正门门牌一致；临街新建、改建的临时性网点或院落设置临时门牌。
　　第十一条 居民区和一个院落内两幢宿舍楼以上的楼房设置楼号牌，楼房两侧各安装一楼牌。
　　第十二条 居民楼为一个单元以上的单元门口设置单元号牌；居民楼内住户门口设置户号牌。一层为商业网点（车库）、二层以上为居民住宅的楼房，一层商业网点（车库）设置大门牌，二层以上按住宅楼设置户号牌。
　　第十三条 居民小区及其他厂矿、单位院落内有两栋（排）平（厂）房以上的，应设置平（厂）房栋号牌。无院落的平（厂）房设置大栋（排）号牌，有院落的平（厂）房设置小栋（排）号牌。农村居民的平房门口设置小门牌。


第四章 门楼牌的编排



　　第十四条 市区门楼牌以路、街、巷、住宅小区为单位编排；无路、街、巷、住宅小区名称的农村门楼牌以村民委员会或自然村为单位编排。
　　第十五条 编排顺序：东西街巷，由东向西，北侧编双号， 南侧编单号；南北街巷，由北向南，西侧编双号，东侧编单号； 东北、西南街巷，由东北向西南，偏北侧编双号，偏南侧编单号，西北、东南街巷，由西北向东南，偏西侧编双号，偏东侧编单号；不通行的胡同，不分方向，一律由入口向里，右侧编双号，左侧编单号。
　　第十六条 住宅小区内的楼房，从东北方向起按Ｓ字形顺序编号。地形复杂的，本着衔接易找的原则编号。
　　第十七条 在空地或待拆迁的旧房地段，参照规划方案酌留空号，待建成新房后补编。规划范围以外的街巷或其范围内旧房翻建、扩建或改建的，沿用原号。
　　第十八条 现有楼房或院落之间新建房屋、增开新门的，可在其前号后增加附号编排。地下防空设施用于生产经营的和楼房地下室已形成出入门的，编制门牌号。
　　第十九条 楼房的单元号牌，按自东向西、由北向南的顺序编排。楼内的户号牌，由低层向高层也按自东向西、由北向南的顺序编排。一层楼是住宅或是草厦的，皆作为自然层的一层对待编排。


第五章 门楼牌的安装


　　第二十条 门楼牌的安装位置：
　　（一）小门牌安装在门框的左上角，距地面2米左右。
　　（二）大门牌、临时门牌安装在门左侧墙上，距地面2米左右。
　　（三）楼号牌安装的位置，根据楼房的高低程度确定。较集中的高层楼房，一般安装在3层至4层右上方的窗与墙角之间；较集中的低层楼房，一般安装在楼房的2层至3层右上方的窗与墙角之间。一条街或一个居住小区的楼牌，应尽量安装在同一水平线上。
　　（四）楼房单元号牌安装在单元门的左上角，距地面2米左右；楼内户号牌安装在门上方中间位置，距上门框15厘米左右。
　　（五）平（厂）房栋号牌安装在靠路、街、巷一侧的墙上，距地面2.5米左右。地形复杂的，可本着美观易找的原则安装。


第六章 门楼牌的管理



　　第二十一条 环翠区、高区、经区辖区内门楼牌的编号、制作、安装和管理，由市公安局统一负责。
　　第二十二条 门楼牌的编置、变更及撤销：
　　（一）新建、改建工程，建设单位应在办理《建设工程规划许可证》之前，向公安机关提供总平面规划布置图，公安机关经实地勘察后，合理、科学地进行门楼牌的编排工作，并向建设单位下发门楼牌号码预编通知。没有公安机关的门楼牌号码预编通知，规划部门不予审批、发放《建设工程规划许可证》；是商品房的，房管部门不予颁发《商品房预售许可证》。
　　（二）新竣工楼房，建设单位应在取得建设工程竣工验收合格证后，向公安机关提供总平面规划图纸及相关验收合格手续，并提交门楼牌号码预编通知，公安机关经审查后，向建设单位下发门楼牌号码正式编号通知。没有公安机关的门楼牌号码正式编号通知，房管部门不予办理房屋权属登记手续。门楼牌的正式编号与预编号应当保持一致，若该规划区内整体调整较大而使原门楼牌预编号需要变动的，应及时通知规划、房管等部门。
　　（三）本办法实施前，没有取得公安机关门楼牌号码预编通知的在建工程或已竣工工程，门楼牌的编置按本条（一）、（二）项规定办理。
　　（四）因市政建设更改路名或道路延伸而需要变更门楼牌，应当由道路建设单位向公安机关提出申请，并提供地名主管部门颁布的新路名或道路规划平面图纸，经调查摸底统计后，向道路建设单位下发门楼牌号码变更对照表，并通知需要变更门楼牌的单位或个人，同时通知房管、邮政、通讯等相关部门、单位。
　　（五）拆迁房屋门楼牌需要撤销的，被拆迁单位应在市拆迁主管部门发放拆迁许可证之后，向公安机关申请办理注销门楼牌号码的相关手续，经查询档案资料属实并依据市房屋产权产籍管理处出具的房证注销证明后，向被拆迁单位下发门楼牌号码注销通知。没有房管部门出具的房产注销证明，公安机关不予撤销门楼牌号码。
　　门楼牌的编置、变更及撤销通知，公安机关应自受理申请之日起10个工作日内下发。门楼牌的安装，公安机关应自收取门楼牌工本费之日起30个工作日内安装到位 。
　　第二十三条 门楼牌费用的收取：
　　（一） 设置门楼牌所需的工本费由公安机关按照国家有关规定收取。收费资金属预算外资金，按预算外资金管理规定全额纳入财政专户，实行“收支两条线”管理，所收款项全部用于门楼牌管理与制作、人员培训、表册印制、计算机维护及消耗材料所需开支。
　　（二）交付使用的房屋、院落门楼牌工本费由所有权人交纳，未交付使用的由开发建设单位交纳。
　　（三）现有房改房、原开发公司倒闭而使房屋无门楼牌的以及因市政建设更改路名和道路延伸而变更的门楼牌所需的工本费，由同级财政支付。
　　（四）本办法实施前的门楼牌的种类、规格、式样及编排、安装不符合本办法规定或超过使用年限的，应予以更换，所需重新制作门楼牌的工本费纳入城市公共设施维护费，由同级财政列支。
　　（五）因擅自拆除、改装或人为损坏门楼牌而重新设置门楼牌的费用，由当事人承担。
　　第二十四条 地名主管机关颁布新地名和批准地名变更，应在颁布或批准后15日内通知公安机关。
　　第二十五条 地名、编号有变动的新门楼牌安装后，旧门楼牌可过渡使用3个月。 公安机关应加强对门楼牌的巡视和管理，保持门楼牌的准确、清楚、完整。
　　第二十六条 门楼牌是国家设置的公共设施。保护门楼牌人人有责，除主管部门外，任何单位或个人均不得擅自变更或移动。损坏门楼牌的，应负责赔偿；私自设置、变更或乱移、乱动及毁坏、盗窃门楼牌违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，由公安机关依法给予处罚。


第七章 附 则



　　第二十七条 各县级市可参照本办法执行。
　　第二十八条 本办法执行中的具体问题，由威海市公安局负责解释。
　　第二十九条 本办法自2003年7月1日起施行。

　　附件：威海市现行门楼牌的规格








附件：

威海市现行门楼牌的规格


　　1.大门牌的规格为600MM/400MM，小门牌的规格为150MM/90MM，旁门门牌的规格为150MM/50MM，临时门牌的规格为180MM/120MM。
　　2.楼房号牌的规格为900MM/500MM，居民楼单元号牌的规格为250MM/130MM，楼内户号牌的规格为70MM/40MM。
　　3.大栋（排）号牌的规格为750MM/250MM，小栋（排）牌的规格为500MM/250MM