福建省人大常委会


福建省港口条例


（2007年11月30日福建省第十届人民代表大会
常务委员会第三十二次会议通过）

第一章　总　则

　　第一条　为了加强港口管理，保护和合理利用港口资源，维护港口的安全与生产经营秩序，保护当事人的合法权益，促进港口的建设和发展，根据《中华人民共和国港口法》等有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。

　　第二条　在本省行政区域内从事港口规划、建设、维护、经营、管理及其相关的活动，适用本条例。

　　第三条　鼓励、引导国内外经济组织和个人依法投资建设、经营港口，依法保护投资者的合法权益。

　　第四条　省人民政府交通主管部门主管全省港口工作，并可委托其所属的港口管理机构负责日常工作。

　　港口所在地设区的市人民政府管理的港口，由设区的市人民政府确定的港口行政管理部门具体实施对港口的行政管理。

　　跨设区的市行政区域的港口行政管理部门，由省人民政府确定。

　　发展改革、规划、国土资源、水利、海洋、渔业、公安、环境保护、口岸、安全生产监督等有关部门和海事管理机构按照相关法律、法规规定的职责，共同做好港口管理工作。

第二章　港口规划

　　第五条　港口规划应当根据国民经济和社会发展的要求以及国防建设的需要编制，体现合理利用岸线资源的原则，符合城镇体系规划，并与土地利用总体规划、城市总体规划、江河流域规划、防洪规划、海洋功能区划以及法律法规规定的其他有关规划相衔接、协调。

　　编制港口规划应当征求有关部门和有关军事机关意见，组织专家论证，并依法进行环境影响评价。

　　本省港口规划包括全省港口布局规划、港口总体规划和港区控制性详细规划。

　　港口总体规划应当符合港口布局规划。港区控制性详细规划应当符合港口总体规划。

　　第六条　全省港口布局规划，由省人民政府根据全国港口布局规划和本省国民经济和社会发展的要求组织编制，并征求国务院交通主管部门意见后公布实施。

　　第七条　主要港口总体规划，由港口行政管理部门编制，经港口所在地设区的市人民政府审核同意后送省人民政府交通主管部门。省人民政府交通主管部门会同省人民政府发展改革部门审查并征求有关方面意见后报省人民政府，依法由国务院交通主管部门会同省人民政府批准后公布实施。主要港口以国务院交通主管部门公布的主要港口名录为准。

　　重要港口总体规划，由港口行政管理部门编制，经港口所在地设区的市人民政府审核同意后送省人民政府交通主管部门。省人民政府交通主管部门会同省人民政府发展改革部门审查并征求有关方面意见后报省人民政府。省人民政府征求国务院交通主管部门意见后批准，并公布实施。重要港口名录由省人民政府征求国务院交通主管部门的意见后确定并公布。

　　前二款规定以外的港口总体规划，由港口行政管理部门编制，征求省人民政府交通主管部门的意见，经港口所在地设区的市人民政府批准后公布实施，报省人民政府备案。省人民政府交通主管部门认为不符合全省港口布局规划的，应当自收到征求意见的材料之日起三十日内提出修改意见；港口所在地设区的市人民政府对省人民政府交通主管部门修改意见有异议的，报省人民政府决定。

　　跨设区的市行政区域的港口总体规划在报送审批前，应当分别经港口所在地设区的市人民政府审核同意。

　　第八条　港区控制性详细规划由港口行政管理部门编制,包括港区功能定位、港区主要功能布局、港区陆域布置规划、港区水域布置规划、港区港界划分及相应的港区配套设施规划。其中港区配套设施规划包括港区内的航道、铁路、公路、给排水、供电、通信、环境保护、口岸查验、消防等设施的建设规划。

　　主要港口、重要港口港区控制性详细规划经港口所在地设区的市人民政府同意后，送省人民政府交通主管部门。省人民政府交通主管部门会同省人民政府发展改革部门审查并征求有关方面意见后，报省人民政府批准后公布实施。

　　其他港口港区控制性详细规划经征求港口所在地有关部门意见，报港口所在地设区的市人民政府批准后公布实施。

　　第九条　港口行政管理部门在编制港口总体规划、港区控制性详细规划时，应当征求港口所在地县级人民政府的意见。

　　第十条　在港口规划区内，建设建筑物、构筑物及其他设施应当符合港口总体规划和港区控制性详细规划。

　　第十一条　港口规划的修改按原制定程序办理。未经法定程序，任何单位和个人不得修改港口规划。

第三章　港口岸线使用

　　第十二条　在港口规划区内使用港口岸线的，应当向所在地港口行政管理部门提出申请。

　　使用港口深水岸线的，由所在地港口行政管理部门提出审查意见，报省人民政府交通主管部门。省人民政府交通主管部门征求省人民政府发展改革部门意见后，报国务院交通主管部门依照《中华人民共和国港口法》规定的程序办理。

　　使用适宜建设三千吨级以上泊位的沿海港口非深水岸线的，由所在地港口行政管理部门提出审查意见后，报省人民政府交通主管部门批准。

　　使用适宜建设一千吨以上不满三千吨级泊位的沿海港口非深水岸线的，由所在地港口行政管理部门征求省人民政府交通主管部门意见后批准。

　　使用其他港口非深水岸线的，由所在地港口行政管理部门批准。

　　第十三条　港口岸线实行有偿使用制度。具体办法由省人民政府制定。

　　第十四条　申请使用港口岸线，应当提交下列材料：

　　（一）使用港口岸线申请书；

　　（二）使用港口岸线项目工程可行性研究报告批复文件或核准文件；

　　（三）建设项目选址意见书；

　　（四）法律、法规规定的需要提交的其他材料。

　　第十五条　取得港口岸线使用许可的单位和个人，必须自取得港口岸线使用许可之日起三年内按项目总投资的三分之二以上投入开发建设，因特殊原因三年内投资未达到三分之二以上的，应当于期限届满三十日前申请办理续期手续，续期最长不得超过六个月。

　　第十六条　取得港口岸线使用许可的单位和个人，必须按照批准的用途使用港口岸线，确需变更用途的，应当符合相关港口规划，并按照原审批程序依法办理变更手续。

　　港口岸线使用人依法转让港口岸线使用权或者终止使用港口岸线的，应当书面报告所在地港口管理部门，并由原审批机关依法办理变更或者注销手续。

　　第十七条　港口岸线使用年限届满，取得港口岸线使用许可的单位和个人确需继续使用港口岸线的，应当于届满六十日前向港口行政管理部门提出续期使用的申请。原批准部门按照原批准程序依法作出决定。

第四章　港口建设

　　第十八条　港口建设应当遵循国家基本建设程序，符合国家有关标准和技术规范，并依法办理相关审批手续。

　　第十九条　县级以上有关地方人民政府应当安排必要的资金投入，用于港口公用的航道、防波堤、锚地等基础设施的建设和维护。

　　港口行政管理部门应当对所管理的港口的公用航道、防波堤等基础设施进行界定，经本级人民政府确认后向社会公布。海事管理机构依法确定港口锚地并予以公布。

　　港口行政管理部门依法征收的港口规费应当专项用于港口公用航道、防波堤、锚地等基础设施的建设、维护和管理。

　　第二十条　港口设施建设项目的审批或核准权限属国务院投资主管部门的，在上报前，省人民政府投资主管部门应当征求省人民政府交通主管部门的意见。

　　港口设施建设项目的审批或核准权限属省人民政府投资主管部门的，省人民政府投资主管部门在审批或核准前应当征求省人民政府交通主管部门的意见。

　　港口设施建设项目的审批或核准权限属设区的市人民政府投资主管部门的，设区的市人民政府投资主管部门在审批或核准前应当征求港口行政管理部门的意见。

　　第二十一条　省人民政府交通主管部门、港口行政管理部门应当加强对港口建设工程质量的监督检查。

　　第二十二条　港口设施建设项目竣工后，应当按照国家有关规定进行竣工验收；经竣工验收合格，方可投入使用。

　　涉及环保、防洪防潮、排涝安全、地质灾害防治、口岸查验等事项的港口设施建设项目，工程竣工验收时应当有相关部门参加。

第五章　港口经营

　　第二十三条　鼓励港口经营性业务实行多家经营、公平竞争。港口经营人不得实施垄断行为。禁止任何组织和部门实施地方保护和部门保护。

　　第二十四条　港口行政管理部门实施港口经营许可，应当遵循公开、公正、公平的原则。

　　第二十五条　从事下列港口经营活动的，应当符合法律、行政法规规定的条件，并依法取得港口经营许可证

　　（一）码头和其他港口设施经营；

　　（二）港口旅客运输服务经营；

　　（三）港区内货物装卸、驳运、仓储经营；

　　（四）港口拖轮经营；

　　（五）其他依法需要取得经营许可的港口经营活动。

　　第二十六条　港口经营人从事经营活动，必须遵守有关法律、法规，遵守有关港口作业规则的规定，依法履行合同约定的义务，为客户提供公平、良好的服务。

　　港口经营人应当采取有效措施，防止对港口水域、码头以及周围环境的污染和危害。

　　第二十七条　在港区内，对货物实施卫生除害处理的，应当在港口行政管理部门批准的专用场所实施；对进出境货物及集装箱实施动植物或卫生检疫除害处理的，除害专用场所还应当经检验检疫机构认可。

　　第二十八条　载运抢险物资、救灾物资和国防建设急需物资的船舶由港口行政管理部门指定靠泊泊位。提供码头装卸作业或者为船舶提供泊位服务的港口经营人，应当按照港口行政管理部门指定的靠泊泊位，优先安排上述船舶靠泊作业。

　　第二十九条　对码头、堆场等合法享有独占地位的港口经营人，不得实施下列行为：

　　（一）限制船舶代理、货运代理、理货、船舶物料供应等港口配套服务经营人及其交通工具进入港区从事合法经营活动；

　　（二）强迫其服务对象接受指定服务；

　　（三）违背服务对象的意愿附加其他条件。

　　第三十条　港口经营人应当重视港口技术改造、设备更新，加强港口作业人员的技术培训，提高港口现代化水平。

　　第三十一条　港口行政管理部门应当会同相关管理部门积极推进港口信息化建设，共同做好港口信息资源整合，并及时发布港口公共信息。

第六章　港口安全与监督管理

　　第三十二条　港口经营人应当制定本单位的危险货物事故应急预案、重大生产安全事故的旅客紧急疏散和救援预案以及预防自然灾害预案，建立健全安全生产责任制，实行安全目标管理制度。

　　港口经营人应当按照国家有关规定在码头、仓库、货场、候船厅、停车场等场所配备消防器材和安全检查设施。

　　港口经营人应当保持港区道路交通信号灯、交通标志、交通标线符合道路交通安全、畅通的要求，并保持清晰、醒目、准确、完好。

　　港口经营人不得拒绝船舶进港避台风、防风暴潮或者紧急避难。进港避险船舶应当服从现场指挥。

　　第三十三条　港口经营人从事危险货物港口作业的，应当具备危险货物港口作业资质。危险货物港口作业资质由港口行政管理部门依法认定。

　　第三十四条　港口经营人不得允许船舶超过核定的等级靠泊码头。

　　超过核定等级确需靠泊的，应由港口行政管理部门和海事管理机构组织有关部门和专家论证后，经港口行政管理部门批准，港口经营人方可允许靠泊。

　　第三十五条　港口所在地人民政府应当加强对港口安全管理工作的领导，及时协调、解决港口安全管理工作中存在的重大问题。

　　港口行政管理部门应当依法制定可能危及社会公共利益的港口危险货物事故应急预案、重大生产安全事故的旅客紧急疏散和救援预案以及预防自然灾害预案，建立健全港口重大生产安全事故的应急救援体系。

　　港口行政管理部门应当依法履行港口安全监督管理职责，加强对港口安全生产的监督检查。

　　安全生产监督管理部门、海事管理机构和其他有关部门应当按照各自职责，加强对港口安全生产的监督管理。

　　第三十六条　港区内遇有海难、火灾、严重海域污染等情况时，港口经营人应当启动应急预案，防止事故扩大。港口行政管理部门应当及时采取有效措施进行处理。必要时，港口所在地人民政府应当立即组织港口、公安、环境保护等有关部门和海事管理机构采取有效措施实施救助，保障人身和船舶、货物及其他财产的安全。

　　第三十七条　遇有旅客滞留、货物积压阻塞港口的情况，港口行政管理部门必须采取有效措施，统一调配港区内运输工具、码头、库场、装卸设备和人员，进行疏港；阻塞港口情况严重，调配港口内资源无法解决的，港口行政管理部门应当及时报告港口所在地人民政府，由港口所在地人民政府调配社会资源，进行疏港。

　　第三十八条　港口行政管理部门应当建立健全监督制度，依法对港口经营人从事港口经营活动进行监督检查。

　　第三十九条　省人民政府交通主管部门应当对港口行政管理部门实施港口岸线使用许可、港口建设、港口经营等港口行政管理活动进行监督检查，及时依法纠正港口行政管理活动中的违法行为。

　　第四十条　省人民政府交通主管部门和港口行政管理部门应当设立举报电话、信箱或者电子邮箱，接受公民、法人和其他组织对港口行政管理部门及其工作人员的举报。对受理的举报经调查核实后，依法予以处理。

第七章　法律责任

　　第四十一条　违反本条例第十条规定，不符合港口总体规划和港区控制性详细规划建设建筑物、构筑物及其他设施的，由港口行政管理部门责令限期拆除；逾期未拆除的，港口行政管理部门申请人民法院强制拆除违法建设的设施，并可处以五万元以下的罚款。

　　第四十二条　违反本条例第十五条规定，逾期三个月未按规定投资建设的，处以项目总投资额百分之十的罚款；逾期六个月未按规定投资建设的，处以项目总投资额百分之二十的罚款；逾期一年未按规定投资建设的，由批准部门依法注销港口岸线使用许可。

　　第四十三条　违反本条例第十六条第一款规定，未按批准的用途使用港口岸线的，由港口行政管理部门责令限期改正；逾期不改正的，由批准部门依法注销港口岸线使用许可，并处以一万元以上五万元以下的罚款。

　　第四十四条　违反本条例第三十四条规定，未经批准超过核定的码头靠泊等级靠泊的，由港口行政管理部门责令港口经营人停止违法行为，并可处以五万元以上十万元以下的罚款。

　　第四十五条　港口所在地地方人民政府、省人民政府交通主管部门、港口行政管理部门及其他有关部门有下列行为之一的，由其上级行政机关或者监察部门按照管理权限，责令限期改正，并根据情节对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）对未按港口规划批准港口建设项目，或者擅自修改港口规划的；

　　（二）违法批准建设港口设施使用港口岸线、违法批准建设港口危险货物作业场所或者实施卫生除害处理的专用场所的；

　　（三）对不符合法定条件的申请人给予港口经营许可的；

　　（四）发现取得经营许可的港口经营人不再具备法定许可条件而不及时吊销许可证的；

　　（五）不依法履行监督检查职责的；

　　（六）参与或者变相参与港口经营的；

　　（七）有其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊行为的。

第八章　附　则

　　第四十六条　渔业港口的管理不适用本条例。

　　第四十七条　本条例自2008年3月1日起施行。



中国农业银行


中国农业银行资产负债比例管理办法
中国农业银行


第一章 总则
第一条 为适应中国农业银行向商业银行转化的需要，提高全行的资产负债管理水平，建立有效的内控机制，根据中国人民银行《关于商业银行资产负债比例管理监控、监测和考核办法》的要求，在对原《中国农业银行资产负债比例管理暂行办法》进行修改的基础上，特制定本办法。

第二条 本办法中的资产负债比例管理是商业银行资产负债管理的一种方法。其基本含义是，对资产和负债之间的组合关系通过比例的形式进行科学的及时的协调，正确处理控制风险与增加收益的关系，在保证资金使用的安全性、流动性的前提下获得尽可能多的盈利。
第三条 资产负债比例管理的基本目标是，根据商业银行资本金和负债制约资产总量和结构的原则，通过比例制约的形式，强制和引导分行调节经营行为和资产负债结构，不断优化资产负债状态，实现流动性、安全性和盈利性的最佳组合。
第四条 资产负债比例管理的对象是表内、外全部资产和负债，主要侧重于资产和负债的综合管理，而不是对某项资产或负债的管理。
第五条 本办法适用于各省级分行和直属分行。总行营业部、国际部及各境外分行可参照执行。分行以下的资产负债比例管理可参照本办法，但不宜套用相同的指标和比例层层推行。

第二章 管理原则和方法
第六条 为实现资产负债比例管理的基本目标，应遵循以下三项原则：
一、总量制约原则，即负债和资本金总量制约资产总量的原则。各分行应在保证支付准备的前提下，通过负债和营运资金总量对资产总量的制约，保持负债、营运资金和资产的总量均衡，控制超负荷经营。
二、结构对称原则，即负债与资产要在期限、利率结构上保持对称关系。将稳定性负债来源运用于中长期资产项目，非稳定性负债来源运用于短期资产项目，通过及时调整流动性缺口，保持资产和负债的偿还期对称关系，建立资产和负债的期限对称结构；保持资产与负债在利率结构上
的对应，严格控制非生息资产占比，保持和提高利差水平；逐步完善利率敏感性资产和负债的管理，通过匹配资产和负债的利率敏感性缺口，降低利率风险，稳定净利息收入。
三、风险分散原则，即根据资产的风险权重大小，通过控制高风险资产，实现优化资产组合，使风险资产总量控制在适度范围内。严格控制贷款资产的风险度，不断降低不良贷款比例，提高抵押贷款、质押贷款和贴现在贷款中的比重；合理控制信贷资产风险集中程度，将同一地区、行
业、客户的信贷额度控制在合理水平；积极发展多元化资产，不断改进资产组合。
第七条 根据上述原则进行资产负债比例管理，主要从流动性、安全性和盈利性三个方面，全面运用现代商业银行的管理方法。
第八条 流动性管理的目标，是以较低的成本或收益损失为代价，通过增加负债或减少资产，以满足存款支付、偿还债务本息和发放贷款的现金支付需要。
各行要在定期对潜在的资金需求和来源进行匡算的基础上，掌握流动性缺口，按照流动性缺口额度作出相应的资金营运安排。安排流动性准备，要以内部流动性资产作为主要流动性来源，以外部融资为辅助来源。为此，各行要保持合理的流动性资产储备，增加具有较好盈利性的流动性
资产，实行不影响盈利水平的流动性管理。
第九条 安全性管理的目标，是将全行资产的信用风险控制在资本金能够承受的水平，以保障银行经营的安全。
安全性管理的基础是资产管理，关键是有效控制不良资产，提高资产质量，同时合理掌握风险集中与分散的程度。
第十条 效益性管理的主要目标是在风险可控的条件下，通过稳定净利息收入和增加其他业务收入，实现盈利的最大化和可持续增长。
资产负债的效益性主要通过合理配置经营资源，努力降低负债成本，提高资产收益水平和资金使用效率来实现。
利率是影响效益性的主要因素，各行要定期对资产负债的利差进行测算并加以控制。同时要进行利率敏感性分析，有效控制利率变动对净利息收入的影响。
第十一条 总行主要通过资产负债比例指标来分析、监控和考核各分行的流动性、安全性和效益性状况。

第三章 指标体系
第十二条 根据中国人民银行监管规定和中国农业银行自身经营管理需要，设计资产负债比例管理指标体系(见下表)。指标体系包括流动性、安全性和效益性三大类指标。在每一类指标中，根据其重要程度，分别划分为考核指标、监控指标和辅助指标，以便更全面掌握各行的资产负债
状况。其中，考核指标是要求各分行必须达到的指标，监控指标是各分行应争取达到的指标。

资产负债比例管理指标体系（表）
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
项目｜ 考核指标 ｜ 标准值 ｜ 监控指标 ｜ 标准值 ｜ 辅助指标
－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－
｜存贷款比例 ｜〈75％ ｜流动性比例 ｜〉25％ ｜存款平均增长率
流动性｜备付率 ｜〉5％ ｜中长期贷款比例 ｜〈120％ ｜
｜拆出资金比例 ｜〈8％ ｜境外资金运用比例 ｜〈30％ ｜
｜拆入资金比例 ｜〈4％ ｜国际商业借款比例 ｜〈100％ ｜
－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－
｜不良贷款比例 ｜〈15％ ｜营运资金充足率 ｜〉8％ ｜风险加权资产比例
安全性｜综合利息收回率 ｜〉90％ ｜单个贷款比例 ｜〈12．5％｜或有资产（负债）比率
｜ ｜ ｜最大十家客户比例 ｜〈60％ ｜外汇资产比例
－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－
｜资产利润率 ｜〉1％ ｜营运资金利润率 ｜〉10％ ｜存款付息率
盈利性｜非生息资产比率 ｜〈9％ ｜人均创利额 ｜〉2万元 ｜贷款收息率
｜ ｜ ｜经营成本率 ｜〈80％ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
注：各项指标的释义和计算见附表。其中单一贷款比例及十大客户贷款比例中的贷款客户仅限于本级行发放贷款的客户，不包括上级行安排或参与贷款的客户。
第十三条 以上指标包括本币和外币，即将外币业务纳入资产负债比例管理的范畴，在设置本币业务指标的同时，设置外币业务指标，并逐步将本外币指标合并。
第十四条 将表外业务纳入资产负债比例管理的范围，对表外项目按照中国人民银行规定的风险权数换算系数折算成风险资产，统一进行分析、监控、考核。
第十五条 总行根据中国人民银行监管要求和国内、外同业先进标准，对各项指标确定统一的标准值，要求各分行在一定时期内分步达到。
第十六条 总行根据中国人民银行监管要求和全行经营管理目标，确定全行资产负债比例管理考核指标的年度目标值。按照分类指导原则将全行的年度目标值分解下达到各分行，作为编制业务经营计划的依据。

第四章 监测考核及奖惩
第十七条 按照一级法人，分级经营体制的需要，资产负债比例管理采取“统一管理，分类指导，适时监控，严格考核”的办法进行。
统一管理，即由总行统一制定全行资产负债管理目标和政策，在全行范围内统一进行资产负债的配置。
分类指导，根据实现全行资产负债管理目标的需要，针对各分行的实际情况，分别对每个分行的各项指标确定不同的年度目标值。
适时监控，通过定期编制、填报资产负债监测表，适时分析、监控资产负债运行状态，掌握整体运行方向，预测运行趋势，调整运行偏差。
严格考核，对各分行的资产负债比例管理的执行情况，按年分季进行严格考核。
第十八条 总行通过编制月度、季度资产负债比例管理监测表对各分行资产负债比例管理指标执行情况进行监测。存贷款比例、备付率、拆借资金比例、流动性比例、中长期贷款比例、存款平均增长率、不良贷款比例等指标按月监测，其余指标按季监测。各分行应于月后7日前上报月? 燃嗖庵副曛葱星榭觯竞?0日前上报季度监测指标执行情况及分析报告至总行资产负债管理委员会办公室。
第十九条 总行负责对各分行资产负债比例管理实行监督、指导，统一对资产负债运行状况进行考核、评价，并实施奖惩。对比例指标执行不力或违反本办法规定的，总行视情节轻重给予必要的处罚，包括：
一、限期调整资产负债结构；
二、警告；
三、通报；
四、限制放款及停办有关业务；
五、追究有关领导和当事人的行政责任。
以上处罚可以并用。对弄虚作假者，按有关规定给予处罚。对未按期上报资产负债比例管理执行情况者，总行将通报批评；连续两次被通报批评者，将加重处罚。
第二十条 本办法中的存贷款比例、存款平均增长率、不良贷款比例、综合利息收回率、资产利润率、人均创利额、非生息资产比例等指标，纳入《中国农业银行经营管理状况综合考核评价试行办法》统一进行考核、评价、奖惩。

第五章 组织与实施
第二十一条 各行要把资产负债比例管理的各项要求融入日常经营管理之中，并通过编制和实行业务经营计划加以实现。
第二十二条 总行资产负债管理委员会(以下简称管委会)是全行业务经营的决策咨询和审议机构，全行资产负债管理要在总行管委会统一领导下进行。管委会的职责是：审议全行的发展战略规划和年度经营计划，审议全行资产负债管理目标和政策，对有关资产负债的重大事宜提出决策
建议，监督、指导全行资产负债运行状况。由行长任主任委员，副行长任副主任委员，相关业务部门总经理任委员。委员有表决权，主任委员有最后决定权。
第二十三条 管委会下设办公室，作为日常执行机构，负责全行资产负债比例管理各项指标的综合汇总和平衡，定期对资产负债运行情况进行分析，按季提交季度分析报告，负责业务经营的综合考评；负责向管委会反馈决策实施情况，并提出改进意见；负责统一上报中国人民银行监管
报表；负责协调、办理管委会职责范围内的日常事宜；负责整理管委会会议纪要，起草有关资产负债管理的各种文件以及管委会交办的其他事项。
第二十四条 各分行也要建立和完善资产负债管理的组织和工作程序，由分行管委会负责组织资产负债管理工作的开展。各分行、市(地)行及规模较大的市(县)行应视工作需要，配备专职的资产负债管理员。
第二十五条 要建立管委会会议制度和定期分析制度，每季度要召开一次管委会例会，分析全行资产负债运行情况。遇资产负债运行中出现重大问题时，可召开管委会临时会议研究决策。管委会例会的一般程序是：审议、通过资产负债管委会办公室提交的资产负债运行分析综合报告，
审议各成员部门提交的本部门专业报告，对报告期存在的主要问题形成决议，责成相关部门落实，并在下一次分析例会上，审议决议执行情况。管委会临时会议可由管委会主任委员、副主任委员提议，或由管委会成员向管委会主任建议召开，临时会议应当坚持针对性和时效性。
第二十六条 资产负债比例管理各项指标目标值的确定(包括年中调整)以及比例执行情况的考核及奖惩，要经管委会会议研究决定。
第二十七条 资产负债比例管理要在管委会的统一领导下，各业务部门分工协作。有关业务部门要认真执行管委会的有关决议，并负责相关资产负债比例的测算、分析和监控。具体分工为：
管委会办公室除负责各项指标的综合平衡及汇总分析外，还具体负责资本充足率、风险加权资产比例、存款付息率和贷款收息率等项指标；
资金计划部门负责拆入资金比例、拆出资金比例、存贷款比例、中长期贷款比例、备付率、流动性比例等项指标；
信贷部门负责单个贷款比例、最大十家贷款比例、或有资产比例等项指标；
资产保全部门负责不良贷款比例、综合利息收回率等指标；
财会部门负责资产利润率、营运资金利润率、非生息资产比率、经营成本率、人均创利额等项指标；
资金组织部门负责存款平均增长率指标；
国际业务部门负责境外资金运用比例、国际商业借款比例、外汇资产比例、外汇表外资产业务以及其他监控指标的外汇部分；
稽核部门负责稽核资产负债比例管理各项指标的完成情况，根据考核评价结果随机抽查各分行资产负债比例管理上报数据的真实性；
信息统计部门负责在已收集的统计项目基础上，于每月后7日内加工出资产负债比例管理月报表，于季后20日内加工出资产负债比例管理季报表，提交管委会分析和评价。
第二十八条 为使管理方式逐步向现代商业银行资产负债比例管理过渡，需要完善适应资产负债比例管理要求的会计、统计报表制度，建立适应资产负债比例管理要求的信息系统。

第六章 附则
第二十九条 各分行根据本办法，并结合分行实际情况，制定实施细则。
第三十条 本办法由总行资产负债管理委员会负责解释修订。
第三十一条 本办法自文件下发之日起执行。

附件： 资产负债比例管理各项指标计算公式
1.考核指标
1.1 存贷比例指标
各项贷款与各项存款之比。
1.2 备付率指标
人民币指标：期末库存现金、在人民银行留存准备金存款之和与期末各项存款余额之比。
外币指标：外汇存放同业款项、库存现汇期末余额之和与外汇各项存款期末余额之比。
1.3 拆借资金比例指标
拆入资金余额与各项存款余额之比。
拆出资金余额与各项存款余额之比。
1.4 贷款质量比例指标
不良贷款余额与各项贷款余额之比。
1.5 综合利息收回率指标
本期实收利息(利息收入减本期新增表内应收利息)与本期应收利息(利息收入加本期新增表外应收未收利息)之比。
1.6 资产利润率指标
本期实际利润(税前利润减本期新增表内应收利息)与期末资产总额之比。
1.7 非生息资产比例指标
非生息资产期末余额与资产期末余额之比。非生息资产指现金及贵金属+固定资产净值+固定资产清理+在建工程+无形资产+递延资产+应收利息+其他应收款+拨付备付金+待处理财产损益+待清理信托资产+待清理资产。
2.监控指标
2.1 中长期贷款比率指标
余期一年以上(不含一年期)的中长期贷款与余期一年期以上(不含一年期)中长期存款之比。
2.2 流动比例指标
各项流动性资产与各项流动性负债之比。
2.3 境外资金运用比例指标(仅对外汇考核)
境外贷款、境外投资、存放境外等资金运用与外汇资产之比。
2.4 国际商业借款比例指标(仅对外汇考核)
自借国际商业借款(含出口信贷)和境外发行债券(不含地方、部门委托)与营运资金余额之比。
2.5 营运资金充足率
营运资金与表内、外风险加权资产总额之比。
2.6 单个贷款比例指标
对同一借款客户贷款余额与各项贷款余额之比。
2.7 最大十家贷款比例指标
对最大十家借款客户发放贷款总额与贷款余额之比。
2.8 营运资金利润率
实际利润期末余额与营运资金期末余额之比。
2.9 人均创利额
实际利润期末余额与期末在册职工人数之比。
2.10 经营成本率指标
成本总额与营业收入之比一般应低于80%。
3.辅助指标
3.1 存款平均增长率指标
本期新增各项存款数与上期各项存款月均余额之比。
3.2 风险加权资产比例指标
表内、外风险加权资产与资产总额之比。
3.3 或有资产(负债)比率
表外或有资产总额与表内外资产总额之比。
3.4 外汇资产比例指标
外汇资产期末总额与资产期末总额之比。
3.5 存款付息率指标
利息支出与本期各项存款月平均余额之比。
3.6 贷款收息率指标
实际利息收入(利息收入减本期新增表内应收利息)与本期各项贷款月平均余额之比。

附表：

中国农业银行
资产负债管理监测表（一）
单位：亿元、％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 流 动 性 比 例 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 项 目 ｜人民币｜外 币｜本外币合计｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ａ．存贷余额比例ａ＝ａｂ／ａａ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ａａ．各项存款期末余额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ａｂ．各项贷款期末余额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ｂ．存贷增量比例ｂ＝ｂｂ／ｂａ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｂａ．本期存款增加额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｂｂ．本期贷款增加额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ｃ．备付率 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｃａ．库存现金 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｃｂ．备付金存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｃｃ．外汇存放同业款项 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜

｜ｄ．拆借资金比例 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｄａ．拆入资金比例ｄａ＝ｄａａ／ｄａｂ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｄａａ．拆入资金余额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｄａｂ．各项存款期末余额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ｄｂ．拆出资金比例ｄｂ＝ｄｂａ／ｄａｂ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｄｂａ．拆出资金余额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ｅ．存款平均增长率ｅ＝（ａａ－ｅａ）／ｅａ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｅａ．各项存款期初余额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ｆ．中长期贷款比例ｆ＝ｆａ／ｆｂ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｆａ．余期一年以上的中长期贷款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｆｂ．余期一年以上的中长期存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ｇ．流动性比例ｇ＝ｇａ／ｇｂ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｇａ．流动性资产 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｇｂ．流动性负债 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜

｜ｈ．境外资金运用比例ｈ＝（ｈａ＋ｈｂ）／ｈｃ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｈａ．境内机构直接对外办理的 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｈｂ．境内机构通过境外分行办理的 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｈｃ．外汇资产期末余额 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ｉ．国际商业借款比例ｉ＝（ｉａ＋ｉｂ）／ｉｃ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｉａ．商业银行借款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｉｂ．境外发行债券 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜
｜ ｉｃ．资本净额 ｜ ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

中国农业银行
资产负债管理监测表（二）
单位：亿元、％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 安全性－－贷款质量 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 项 目 ｜本期数额｜比上期增减｜比年初增减｜同比增减｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ａ．逾期贷款本外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ａａ．人民币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ａｂ．外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ｂ．呆滞贷款本外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｂａ．人民币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｂｂ．外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ｃ．呆账贷款本外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｃａ．人民币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｃｂ．外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ｄ．不良贷款本外币合计 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｄａ．人民币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｄｂ．外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜

｜ｅ．各项贷款本外币总额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｅａ．人民币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｅｂ．外币余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ｆ．逾期贷款率 本外币（ａ／ｅ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｆａ．人民币（ａａ／ｅａ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｆｂ．外币（ａｂ／ｅｂ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ｇ．呆滞贷款率 本外币（ｂ／ｅ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｇａ．人民币（ｂａ／ｅａ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｇｂ．外币（ｂｂ／ｅｂ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ｈ．呆账贷款率 本外币（ｃ／ｅ5） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｈａ．人民币（ｃａ／ｅａ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｈｂ．外币（ｃｂ／ｅｂ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ｉ．不良贷款比率 本外币（ｄ／ｅ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｉａ．人民币（ｄａ／ｅａ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜
｜ ｉｂ．外币（ｄｂ／ｅｂ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

中国农业银行
资产负债管理监测表（二）
单位：亿元、％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 安 全 性 比 例 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜Ａ本期｜ ｜Ｃ增减额 ｜Ｄ百分比 ｜
｜ 项 目 ｜ ｜Ｂ上期数额｜ ｜ ｜
｜ ｜数 额｜ ｜（Ａ－Ｂ）｜（Ｃ／Ｂ）｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ａ．风险加权资产比例ａ＝ａａ／ａｂ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ａａ．风险加权资产余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ａｂ．资产余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｂ．综合利息收回率 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｂ＝（ｂａ－ｂｂ）／（ｂａ＋ｂｃ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｂａ．本期利息收入 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｂｂ．本期新增表内应收利息 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｂｃ．本期新增表外应收利息 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｃ．营业资金充足率ｃ＝ｃａ／ａａ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｃａ．拨入营运资金 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｄ．或有资产（负债）比例 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｄ＝ｄａ／（ａｂ＋ｄａ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｄａ．或有资产（负债）余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｅ．单个贷款比例ｅ＝ｅａ／ｅｂ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｅａ．最大客户贷款余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｅｂ．贷款余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｆ．最大十家比例ｆ＝ｆａ／ｅｂ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｆａ．最大十家客户贷款余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｇ．外汇资产比例ｇ＝ｇａ／ａｂ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｇａ．外汇资产总额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

中国农业银行
资产负债管理监测表（三）
单位：亿元、％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 盈 利 性 比 例 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜Ａ本期｜ ｜Ｃ增减额 ｜Ｄ百分比 ｜
｜ 项 目 ｜ ｜Ｂ上期数额｜ ｜ ｜
｜ ｜数 额｜ ｜（Ａ－Ｂ）｜（Ｃ／Ｂ）｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ａ．资产利润率ａ＝ａａ／ａｂ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ａａ．实际利润（亏损）额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ａｂ．资产总额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｂ．非盈利资产比例ｂ＝ｂａ／ａｂ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｂａ．非盈利资产期末余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｃ．经营成本率ｃ＝ｃａ／ｃｂ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｃａ．成本总额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｃｂ．营业收入 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｄ．存款付息率ｄ＝（ｄａ－ｄｂ）／ｄｃ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｄａ．利息支出 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｄｂ．本期新增应付利息 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｄｃ．本期存款平均余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜

｜ｅ．贷款收息率ｅ＝（ｅａ－ｅｂ）／ｅｃ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｅａ．利息收入 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｅｂ．本期新增表内应收利息 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｅｃ．本期贷款平均余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｆ．营运资金利润率ｆ＝ａａ／ｆａ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｆａ．拨入营运资金数 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ｇ．人均创利额ｇ＝ａａ／ｇａ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｇａ．期末在册职工人数 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－－｜－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

中国农业银行
资产负债管理监测表（四）
单位：亿元 ％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 利 差 监 测 表 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜Ａ上期｜Ｂ上期｜Ｃ本期｜Ｄ本期｜ ｜
｜ 项 目 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜Ｅ百分比（Ｄ／Ａ）｜
｜ ｜数 额｜增加额｜数 额｜增加额｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ａ．计息资产平均余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｂ．计息负债平均余额 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｃ．利息收入 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｄ．利息支出 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｅ．净收入（ｃ－ｄ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｆ．利差率（ｅ／ａ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｇ．利率差（ｃ／ａ－ｄ／ｂ） ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｈ．非利息收入 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｉ．非利息支出 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－｜
｜ｊ．负担率（ｉ－ｈ）／ａ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜ ｜
｜ 注：计息资产＝各项贷款＋缴存中央银行款项＋在中央银行存款＋存放 ｜
｜ 同业款项＋拆放同业款项＋存放系统内款项（轧差）＋ ｜
｜ 投资 ｜
｜ 计息负债＝各项存款＋向中央银行借款＋同业存放款项＋拆入款项 ｜
｜ ＋系统内存放款项（轧差）＋金融债券 ｜
｜ 利息收入＝贷款利息收入＋金融机构往来收入＋投资收益 ｜
｜ 利息支出＝存款利息支出＋金融机构往来支出 ｜
｜ 非利息收入＝其他营业收入＋营业外收入 ｜
｜ 非利息支出＝业务管理费＋其他营业支出＋营业外支出＋营业税金 ｜
｜ 及附加 ｜
｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

中国农业银行
资产负债管理监测表（四）

单位：亿元、％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 利 差 监 测 表 ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 项 目 ｜月均余额｜利息收入｜平均利率｜ 项 目 ｜月均余额｜利息收入｜平均利率｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜Ａ．计息资产 ｜ ｜ ｜ ｜Ａ．付息负债 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ａ．各项贷款 ｜ ｜ ｜ ｜ａ．各项存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ａａ．逾期贷款 ｜ ｜ ｜ ｜ ａａ．活期存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ａｂ．两呆贷款 ｜ ｜ ｜ ｜ 企业活期存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜

｜ｂ．金融机构往来款项 ｜ ｜ ｜ ｜ 储蓄活期存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｂａ．缴存中央银行存款 ｜ ｜ ｜ ｜ ａｂ．定期存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｂｂ．存放中央银行款项 ｜ ｜ ｜ ｜ 企业活期存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｂｃ．存放同业款项 ｜ ｜ ｜ ｜ 储蓄活期存款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｂｄ．拆放同业款项 ｜ ｜ ｜ ｜ｂ．金融机构往来款项 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｂｅ．存放系统内款项 ｜ ｜ ｜ ｜ ｂａ．向人民银行借款 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ｃ．投资 ｜ ｜ ｜ ｜ ｂｂ．同业存放款项 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｃａ．债券投资 ｜ ｜ ｜ ｜ ｂｃ．拆入款项 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｃｂ．其他投资 ｜ ｜ ｜ ｜ ｂｄ．系统内存放款项 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ｄ．计息资产小计 ｜ ｜ ｜ ｜ｃ．金融债券 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜Ｂ．其他资产 ｜ ｜ ｜ ｜Ｂ．其他负债 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜Ｃ．所有者权益 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜
｜Ｃ．资产合计 ｜ ｜ ｜ ｜Ｄ．负债及所有者权益合计 ｜ ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－



1998年3月25日